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房地產信託基金REITs | 買樓的另類選擇

房地產信託基金REITs|買樓的另類選擇【第20日】

「上車置業」是許多香港人的夢想和目標。但是,香港的置業成本很高,動輒也要七位數字。渴望收租,但又不想投放這麼多資金?REITs 就是一個很好的選擇! REITs的投資門檻很低。即使投資者資金不多,也可以透過REITs收租。想知道為甚麼REITs如此神奇?投資REITs有甚麼優勢和風險?讓小編在下文為你一一解答!

房地產信託基金 (REITs) 是在證券交易所上市的信託基金。REITs將房地產切割成股份,讓投資者以股份形式作投資。房地產包括住宅、商場、舖位、寫字樓、工廠物業、酒店等物業。其現金流量主要來自房地產的租金收入。

REITs vs 傳統地產股

REITs
傳統地產股
組成方式
1. REITs以信託基金形式組成
2. 需委任獨立受託人去監察基金運作
3. 由代表基金單位持有人保管資產
1. 地產股由公司註冊組成
2. 以董事會和行政人員監察及管理
項目類型
1. 以信託方式投資的集體投資計劃
2. 透過投資不同的房地產,
獲得租金收入
3. 根據《房地產投資信託基金守則》,
REITs不能投資空置土地、
從事或參與物業發展活動
可以競投土地,興建各種物業、收租,
以及投資其他業務
借貸比率
借貸比率不能超過信託資產總值的50%
借貸比率由市場決定
派息政策
根據證監會的規定,
REITs的股息比率須達90%或以上
沒有硬性的派息政策 :
派息政策由董事會和管理層決定

資料來源:Business Times

REITs 嘅優點

投資門檻低 :

由於REITs 將房地產切割成股份,讓投資者以股份形式作投資,因此它的投資門檻很低,適合資金不多的投資者。

收益穩定 :

房地產信託基金以收租作為主要收入。香港證監會制訂,REITs要將最少9成的收益作為股息分發給投資者。因此,投資REITs的收益比其他投資產品相對穩定。

REITs 嘅風險

易受市場影響 :

房地產市場受經濟環境影響,因此任何經濟周期的因素都有機會令物業的出租率及租金出現波動,從而影響REITs的價格。

物業組合分布的集中性 :

由於REITs依靠物業項目賺取租金,物業組合的分布非常重要。如果REITs過度集中投資於單一物業項目,便會更易受到相關地產市道所影響。例如富豪產業信託的組合只有酒店,組合分布過於單一。在疫情期間,酒店生意受到打擊,REITs的價格便大受影響。

REITs 嘅本地例子

領展房地產投資信託基金 (00823) :

  • 香港首家上市的REITs
  • 因房委會把旗下物業出售私有化而組成
  • 持有物業包括商場、街市、停車場和寫字樓

泓富產業信託 (00808) :

  • 香港首個由私人機構籌組的REITs
  • 香港長江實業地產有限公司,以及ARA資產管理有限公司旗下
  • 主要持有商業和工貿物業

置富產業信託 (00778) :

  • 首家持有香港資產的REITs
  • 由信託契約所組成
  • 在香港持有16個私人住宅屋苑零售物業

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