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從行業分析到選股|選行業/個股條件

新手選股攻略|從行業分析到選股【第11日】

選股是投資新手會遇到的問題之一,大部分投資新手都會不知道選什麼股,也不知道從何入手,在這篇文章中,我們會先教大家如何選行業,再提供一些選股攻略,有興趣的就要繼續看下去啦!

根據現時S&P 500指數,現時美股大約有九大股票種類:

  1. The Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund (非必需消費類股)
  2. The Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (必須消費類股)
  3. The Energy Select Sector SPDR Fund (能源類股)
  4. The Financial Select Sector SPDR Fund (金融類股)
  5. The Health Care Select Sector SPDR Fund (醫療類股)
  6. The Industrial Select Sector SPDR Fund (工業類股)
  7. The Materials Select Sector SPDR Fund (原物料類股)
  8. The Technology Select Sector SPDR Fund (科技類股)
  9. The Utilities Select Sector SPDR Fund (公共事業類股)

先選行業

在選股時,我們可以先分析有興趣的行業,然後再從行業中選擇有潛力和喜愛的股票。在買賣股票時,行業選擇擔當著重要的角色,通常不同類型的行業都會有不同的營業結構,同時會有不同的回報。我們主要可以根據行業前景、市場趨勢和社會現況進行行業比較。

行業前景

不同行業都會經歷不同時期的生命週期,有一些行業正在起步階段,有一些可能已經開始衰退,回報也會因此而受到影響,所以選擇行業時應該避免選擇夕陽行業

以科技類行業為例,科技日新月異,科技類產業可以有不同的變化,不同的變化可以刺激需求量,行業前景較多。

市場趨勢

市場趨勢可以根據在既定的市場環境同時間段內,市場的需求是逐漸擴張還是收縮來作判斷。以科技類行業為例,因為科技產品和技術變化很大,人們都會追隨潮流,加上對生活方便的追求,科技產品需求會增加。

社會現況

可以根據社會現時的現象例如人口老化、資源短缺等等,以預測未來的趨勢和需求

以科技類行業為例,科技與我們的日常生活密不可分,再加上現今社會對於科技產品的追求風氣,有助科技類行業發展。

後選股

選擇有潛力跟鍾愛的行業後,可以根據個人風險承受能力、股票市場佔有率和公司盈利,篩選出適合自己和有潛力的股票。

個人風險承受能力

買賣股票時,風險承受能力十分重要,如果風險承受能力不同,建議嘅行業同個股選擇都會不同。如果風險承受能力比較低,會建議選擇一些比較穩妥的公司,例如公司規模比較大、市場佔有率比較多,公司業務時現時常用同常見產品。會建議避免選擇高風險的成長股,以免承擔過多的風險。如果風險承受能力比較高建議可以選擇較高風險的成長股,因為成長股升值潛力較高,潛在回報亦比較高

市場佔有率

市場佔有率係指公司佔該產業裡的比重,市場佔有率可以很大程度上反映左企業的競爭地位同盈利能力。如果該公司市場佔有率比較多,就代表公司規模較大,如果公司規模比較大,相對來講公司就會比較穩健,但上升空間就會比較小。如果市場佔有率比較少,代表公司規模較小,如果公司規模比較小,風險會比較大,但是相對大規模的公司,佔有率較少的公司成長空間都會較多,再加上規模較少的公司營運上更有彈性,可以有更快地迎合市場需要。

公司盈利

公司盈利代表公司的盈利能力,同時亦很大程度上代表投資者的投資回報,因為股價通常都反映市場對公司的好感度,如果公司盈利能力低股價都會難以提升,同時,股息高低都係基於公司嘅利潤。如果公司盈利較多,投資者獲得更高回報嘅機會率會更高,如果公司盈利較少,投資者獲得更高回報嘅機會率會更低。

小編的話

在投資的市場上,並沒有指定某一款的產品一定是最好,隨著不同的時期和個人需求,合適的投資產品也會改變。對於很多投資新手來說,開初挑選市場跟產品都會有一定的難度,會覺得無從入手,有時候會盲目追隨市場,但只要做好風險評估,對比不同產品的利弊,平衡自己的風險承受能、自己的投資取向,然後就可以挑選出適合自己的投資產品。

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