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投資入門 Get Started with Investment

相信大家在看財經新聞時,都聽過Algo Trade 這個詞語。事實上,Algo Trade在外國非常盛行,早已成為金融市場不可缺少的工具。時至今天,Algo Trade 的應用不僅限於大戶,很多專業的散戶也懂得用 Algo Trade。究竟甚麼是Algo Trade?懂得用Algo Trade又有甚麼優勢?小編在下文將會為大家一一拆解。 甚麼是演算交易(Algorithmic Trading)? 演算交易(Algo Trade)屬於自動交易的一類。透過Algo Trade,用家可以預先設定演算法Algorithm,再運用自動化電腦程式,或人工智能AI以及大數據(Big Data),進行自動化投資。數據顯示,若透過電腦進行交易,回報較人手交易高出13%至19%。 隨著近年的電腦速度不斷進步,高頻交易(High Frequency Trade HFT)得到廣泛應用,是最常用的演算交易方式。HFT的概念就是利用提高訊息傳播,比其他人更快獲取訊息和進行交易。早在2012年,70%的美國股票交易都屬於HFT。 Algo Trade 嘅類型 套利操作 : 透過無風險套利,在市場上進行套利操作 委托執行演算法 : 將委托單分割成小額委托單,以減少大額委托對價格的衝擊 統計演算法 : 檢視特定領域的大量過去資料,透過預測在市場上尋找投資機會 Algo Trade 嘅優勢 由於電腦不受情緒影響,可助投資者尋找最適合的時機進行買賣交易,也降低人為錯誤的比率。另外,電腦可以24小時運作,在同一時間處理大量數據。這能減輕人們的工作量,對盤更迅速,整個操作便更具效率。一間美國知名的投資管理公司 -貝萊德(BlackRock Inc.)甚至認為,使用AI取代人力資產經理,會使選股的成本更低。在經濟穩定期,AI帶來的回報可比傳統基金經理高出30%;在經濟動蕩時,AI 與基金經理的回報差距更可高達5至7倍。 Algo Trade 嘅發展 Algo Trade在許多國家,例如美國、新加坡等地非常普遍,已成為投資界主流。許多專業的散戶都已懂得用Algo Trade作交易。美國的Algo Trade比例,更佔全部交易額的70%以上。在香港方面,Algo Trade的起步較慢。但是,現時不少與Algo Trade相關的Fintech

保障私隱和數據安全是AREIX產品和服務的重中之重,全因您對我們的信任至為重要。我們在數據的蒐集、處理和利用等過程都有完善的信息安全控制措施,以確保個人私隱風險降至最低。您所提交的所有資料均為唯讀模式,我們不能用您的戶口來付款,亦無法控製您的帳戶。所有AREIX帳戶都是匿名登記,您亦不需提供姓名、地址、電話等個人資料。除此以外,您可以在AREIX APP 使用Google Authentication。在雙重驗證下,用戶可以更安心放心的使用AREIX。 接下來,我們會手把手教您如何在AREIX APP 內使用 Google Authentication。 保障私隱和數據安全 符合ISO 27701國際上公認的信息安全管理體系標準採用與美國政府相同的加密標準AES-256元位加密技術應用角色式存取控制 (RBAC)、生物認證功能和雙重認證來進一步提高帳號安全性。遵守歐盟資料保護法「一般資料保護規則」(General Data Protection Regulation, GDPR) 如何透過AREIX進行安全認證? 今次AREIX實測如何用Google Authentication 進行安全認證,過程只需大約2-3分鐘。 立即進行安全認證保護您的賬戶 安全使用AREIX 立即進行安全認證保護您的賬戶 安全使用AREIX . . .投資涉及風險,本網的資訊僅作教學用途,並不構成投資意見或建議,故不應被視為作任何投資決定或行動的基礎。我們可能因用戶申請金融產品而從合作夥伴獲得少量佣金,但我們提供的內容時刻秉持獨立及客觀。產品資訊及條款,以相關機構向客戶提供的資料為準。 即刻登記成為AREIX用戶立即開展Save to Earn之旅! AREIX APP 延伸閱讀:5分鐘開戶指南|推薦計劃|開戶回贈|連結銀行戶口Stakkery Pool獎勵池教學|認識$REIX專屬代幣AI Combo智優回贈攻略|信用卡回贈預算|信用卡比較平台 Facebook Instagram Youtube Linkedin Telegram 追蹤AREIX,接收我們最新資訊! Facebook@Areix.WealthTech Instagram@areix.wealth_io LinkedIn@AREIX Telegram@投資理財MSN

「上車置業」是許多香港人的夢想和目標。但是,香港的置業成本很高,動輒也要七位數字。渴望收租,但又不想投放這麼多資金?REITs 就是一個很好的選擇! REITs的投資門檻很低。即使投資者資金不多,也可以透過REITs收租。想知道為甚麼REITs如此神奇?投資REITs有甚麼優勢和風險?讓小編在下文為你一一解答! 房地產信託基金 (REITs) 房地產信託基金 (REITs) 是在證券交易所上市的信託基金。REITs將房地產切割成股份,讓投資者以股份形式作投資。房地產包括住宅、商場、舖位、寫字樓、工廠物業、酒店等物業。其現金流量主要來自房地產的租金收入。 REITs vs 傳統地產股 REITs 傳統地產股 組成方式 1. REITs以信託基金形式組成 2. 需委任獨立受託人去監察基金運作 3. 由代表基金單位持有人保管資產 1. 地產股由公司註冊組成 2. 以董事會和行政人員監察及管理 項目類型 1. 以信託方式投資的集體投資計劃 2. 透過投資不同的房地產, 獲得租金收入 3. 根據《房地產投資信託基金守則》, REITs不能投資空置土地、 從事或參與物業發展活動 可以競投土地,興建各種物業、收租, 以及投資其他業務 借貸比率 借貸比率不能超過信託資產總值的50% 借貸比率由市場決定 派息政策 根據證監會的規定, REITs的股息比率須達90%或以上 沒有硬性的派息政策 : 派息政策由董事會和管理層決定 資料來源:Business Times REITs 嘅優點 投資門檻低 : 由於REITs 將房地產切割成股份,讓投資者以股份形式作投資,因此它的投資門檻很低,適合資金不多的投資者。 收益穩定 : 房地產信託基金以收租作為主要收入。香港證監會制訂,REITs要將最少9成的收益作為股息分發給投資者。因此,投資REITs的收益比其他投資產品相對穩定。 REITs 嘅風險 易受市場影響 : 房地產市場受經濟環境影響,因此任何經濟周期的因素都有機會令物業的出租率及租金出現波動,從而影響REITs的價格。 物業組合分布的集中性 : 由於REITs依靠物業項目賺取租金,物業組合的分布非常重要。如果REITs過度集中投資於單一物業項目,便會更易受到相關地產市道所影響。例如富豪產業信託的組合只有酒店,組合分布過於單一。在疫情期間,酒店生意受到打擊,REITs的價格便大受影響。 REITs 嘅本地例子 領展房地產投資信託基金 (00823) : 香港首家上市的REITs 因房委會把旗下物業出售私有化而組成 持有物業包括商場、街市、停車場和寫字樓 泓富產業信託 (00808) : 香港首個由私人機構籌組的REITs 香港長江實業地產有限公司,以及ARA資產管理有限公司旗下 主要持有商業和工貿物業 置富產業信託 (00778) : 首家持有香港資產的REITs

每個打工仔都一定會有一個基金投資戶口 – MPF,每個人入職時候都會收到一份強積金的表格,你又如何填寫呢?可能很多人都不知道如何填,草草在格子上填上100%就了事,但其實不同的分佈都可以大大影響最後的強積金收益! MPF是甚麼? 法例規定,所有18至64歲僱員,只要受僱滿60日,無論全職或兼職都須參加強積金計劃,最低供款額為僱主及僱員各供5%,各自上限為$1,500。如月入低過$7,100,僱員毋須供款,但僱主仍要為僱員供相等於其月薪5%供款。 僱員享有免供款期,入職首30日及其後首個不完整糧期毋須供款,換言之,不少打工仔首兩次出糧都不用供強積金,但僱主仍會為你供款。 MPF種類 現時MPF共有5大種類,不同的MPF種類均有不同的風險和回報。打工仔供MPF的時候可投資不同類型的MPF,以達至分散風險的作用。 股票基金(較高風險) 股票基金主要投資單一地方、地區或全球股市,基金升跌受股票市場波動及匯率變化等因素影響。股票基金風險及回報通常都較高,根據積金局資料,平均回報率可以達至5.4%一年*。 混合資產基金(中至高風險) 混合資產基金主要投資股票及債券,以分散投資風險,一般而言投資股票比例越高,風險亦隨之增加,而混合資產基金就混合股票和債券。混合資產基金普遍風險屬中至高水平,平均回報率為4.7%*。 債券基金(中至低風險) 債券基金回報主要來自債券利息收入,或在市場上買賣債券的利潤,遇上加息周期,債券價格會下跌,匯率波動及債券信貸評級亦係影響回報因素。債券基金風險屬中至低,平均回報率為2.9%*。 保證基金(較低風險) 保證基金為計劃成員提供保本最低回報等保證,而保證基金風險程度較低,平均回報率大約為1.3%* 強積金保守基金(較低風險) 強積金保守基金通常投資於短期銀行存款及債券等港元資產,目標是賺取與銀行港元儲蓄存款利率相若嘅回報,此基金風險程度低,但可能跑輸通脹,平均回報率為0.7% * 。 MPF挑選條件 MPF不單有不同的種類,在不同種類中更有不同的產品,在挑選MPF的產品時,可以查閱基金便覽小冊子,雖然閱讀不同的基金便覽小冊子費時,但這是讓我們了解整體基金的背景的好方法。通常基金小冊子都會包含以下的內容,打工仔挑選時可以參考以下內容。 投資政策及目標 :說明基金以保本定係資產增值等為目標,讓你知道基金投資方針是否符合期望。 基金規模 / 資產值 :列出基金總資產減去負債嘅價值。 基金類型描述 : 簡單介紹基金 投資地區,以及屬於股票、債券或混合資產等中邊一個類別。 投資組合分佈 : 用圖表介紹基金投資於不同類別投資工具(如股票、債券)及地區(如日本、歐洲、香港)的比重。 十大資產 : 列出佔基金淨資產值最高的十大證券,反映基金如何部署及投行投資策略。 風險指標 : 基金於過去3年的波幅,一般而言,數值越高,潛在風險及回報越高。 基金開支比率 : 基金總開支佔資產值百份比,將影響投資者回報。 基金表現 : 基金於1年、5年、10年及推出以來的回報率。 評論 : 就基金表現及市場走勢作出分析及評價,並解釋基金作部署時考慮嘅因素,幫助你了解市場及作出投資決策。 轉工怎樣做? 打工仔轉工是人之常情,通常到新的公司時,人事部都會要求填一份新的強積金表格,但是,以前的強積金應該怎麼辦呢?我們建議大家可以: 同時管理多個強積金賬戶 : 打工仔可以同時管理不同的強積金戶口,從投資角度出發,可以有助分散風險,但缺點就是難以控制,管理多個強積金需要更多的精力時間。 將多個強積金賬戶「合體」: 打工仔可以將舊供款轉入新公司的強積金供款賬戶,將所有其他的強積金一併管理,每次轉工後,將舊公司累積的強積金轉移至同一個人賬戶,方便管理基金表現及制定投資策略。 . . . 投資涉及風險,本網的資訊僅作教學用途,並不構成投資意見或建議,故不應被視為作任何投資決定或行動的基礎。我們可能因用戶申請金融產品而從合作夥伴獲得少量佣金,但我們提供的內容時刻秉持獨立及客觀。產品資訊及條款,以相關機構向客戶提供的資料為準。 即刻登記成為AREIX用戶 立即開展Save to Earn之旅! 💰重溫21日投資任務文章 認識投資|選擇股票戶口|開戶優惠|落單買股 掌握股票走勢|建立投資組合|制定投資計劃

投資ETF聽得多,但你知道ETF是什麼,投資ETF分別有什麼好處和風險嗎?繼續睇落去,立即更深入了解ETF! ETF係咩? ETF (Exchange-Traded Fund) 是獲證券及期貨事務監察委員會(證監會)認可,而又在交易所買賣的基金。買賣程序和花費與一般股票類似,只不過買的不是個別股票,而是基金。投資者買入該ETF,等同買入該投資組合內的所有產品。 ETF分為「被動型」和「主動型」。被動型ETF旨在跟蹤特定對象,如大市、特定行業指數、或特定資產、債券等等。而主動型ETF就不會追蹤指數,而是由基金經理選擇投資於甚麼產品。 投資ETF的好處 分散風險 「不要將所有雞蛋放在同一個籃子裏」,投資都一樣。投資ETF可以分散風險,因為投資者可捕捉到ETF所追蹤的指數表現之餘,又毋須買入所有成分股,因此相較投資於個別股票,更能減低風險和波動。 低入場費 很多時候,一手ETF的入場費(最少投資金額)都較一手恒指藍籌股低。而且ETF的價格已反映其管理費,不像基金離不開管理費。在香港,普通指數追蹤ETF的收費比率通常會最低,就算是特定行業、市場、投資類別的ETF,其收費都不會高於1%。 交易方便快捷 交易ETF與買賣股票一樣簡單,只要有證劵戶口就可以即時交易。而且大部份香港ETF買賣時還豁免印花稅! 投資ETF的風險 指數走勢向下時損失的機會亦較高 由於ETF多數屬於「被動式管理」基金,因此當其追蹤的指數下跌,ETF的基金價值一般亦會跟隨下跌。此時,投資者承受損失的機會亦較高。 流動性亦相對低 除了一些熱門的ETF,例如盈富基金或者部分注重內地股票的ETF,它們的交易量較大之外,其餘ETF交易一般都比較淡靜,所以買賣時的價位走勢可能沒有股票般活躍。 出現追蹤誤差 由於ETF是以資產淨值量度的表現,ETF未必按相關指數相同的比例持有所有成分股,故它的升跌亦未必跟足相關指數。 香港首隻ETF -盈富基金 盈富基金是香港首隻ETF,具有代表性,於1999年11月12日上市,盈富基金是特區政府在亞洲金融風暴期間的救市措施,政府當年買入大量恒指成分股,金融風暴過後便發行ETF流入公開市場。現時投資於50隻恒指成份股,按市值加權方式分配比例,是「被動式基金」之一。 盈富基金是追蹤恒生指數,按比例買入恒指成分股,因此走勢與恆指幾乎相同,而每年會有兩次現金股息派發。 盈富基金的優點包括管理透明,而且追蹤恒指誤差極低。而且它的收費便宜,管理費只要0.05%。投資盈富基金的人更可跑贏通脹。 . . . 投資涉及風險,本網的資訊僅作教學用途,並不構成投資意見或建議,故不應被視為作任何投資決定或行動的基礎。我們可能因用戶申請金融產品而從合作夥伴獲得少量佣金,但我們提供的內容時刻秉持獨立及客觀。產品資訊及條款,以相關機構向客戶提供的資料為準。 即刻登記成為AREIX用戶 立即開展Save to Earn之旅! 💰重溫21日投資任務文章 認識投資|選擇股票戶口|開戶優惠|落單買股 掌握股票走勢|建立投資組合|制定投資計劃 認識投資產品|新手常犯錯誤|港美股比較|選股攻略 基本面分析|投資指標|增長股、收息股|認識投資名人 投資書單推薦|投資IG、YouTube介紹 Facebook Instagram Youtube Linkedin Telegram 追蹤AREIX,接收我們最新資訊! Facebook @Areix.WealthTech Instagram @areix.wealth_io LinkedIn @AREIX Telegram @投資理財MSN

相信很多投資新手在接觸學習投資都會翻理財雜誌、看理財書籍或聽朋友對股市的討論。除了這些學投資的方法外,現在在Instagram和YouTube上都有越來越多人會分享自己投資交易的心得和經驗,還有一些投資工具的教學和講解。以下是一些能夠幫助你對投資市場和環境進行分析的Instagram和YouTube頻道,希望可以幫你建立投資理財知識,一步步實現財務自由! IG: areix.wealth_io AREIX 是一個AI金融科技分析平台。除了推出了一個AREIX AI理財App能幫用戶找出異常消費和活用閑置資金作為投資外,在Instagram上也提供了很多個人理財攻略、投資趨勢、財經新聞和經濟數據分析。他們的「投資工具懶人包」不但會解釋該工具是什麼和與其他投資產品作出比較,而且會提出其應用前景或買賣教學。 他們的內容直接易明,並且十分詳盡,讓你能夠無時無刻了解時事,貼近市場動向。透過了解和學習如何選擇不同投資產品,替你逐步建立理財知識。 追蹤AREIX觀看更多 IG: gofire.today GOFIRE的主編是一位90後屋村仔,在2019年大學畢業一年半後,成功買入一層香港物業,並且在投資戶口中擁有7位數字資金。GOFIRE希望透過分享投資理財的方法,推廣「 財務自由,提早退休」,幫助年輕人擺脫「為錢打工」,成為自己真正的主人。他們的主要內容包括:投資工具比較和介紹、投資分析教學、個人理財觀念和理財書籍推薦。 他們的貼文設計簡潔,內容精簡,相信能幫你了解和學習如何分析投資工具之餘,同時建立理財知識,學習正確儲蓄和投資觀念,並且發掘實用分析工具。 追蹤GOFIRE觀看更多 IG: missk_blog Missk_blog是一個投資理財札記,希望主編的投資理財分享,能夠幫助讀者找到最抵方式善用手上的每一分錢,發掘香港和外國不同賺錢機會,拿回自己人生的主導權。他們主要內容包括:個人成長語錄、投資和理財攻略以及個人理財觀念。 他們的內容簡潔清晰,除了能讓你學習理財知識和了解如何選擇投資工具外,還能學習正確投資觀念,擁有正面思維,積極規劃人生。 追蹤Miss K觀看更多 YouTube: 超績投資客J Law J Law 現在是一位全職投資人,做了超過10年股票投資。他因為自己曾經在市場上經歷了多次的慘敗,直到現在能夠穩定獲利,令他決定分享他成為全職交易和投資最實用的方法和思維,以及令他能穩定獲利的投資、股票操作心得和教學。他希望能透過這個頻道跟更多志同道合的戰友一起交流和進步。他的頻道主要內容包括:股票分析和買賣教學、投資策略、市場趨勢、他的個人投資經驗,以及每周市評。 他的教學不但清晰易明,而且仔細詳盡,十分實用,相信能幫你建立投資知識和學習如何分析和交易股票外,還能讓你學習正確投資心態以及發掘實用分析工具。 追蹤「超績投資客J Law」觀看更多 YouTube: 我要做富翁 我要做富翁的講者都有豐富的投資經驗,並有自己的投資課程,教授學生逾萬。他們一直以「平民化」的教學形式分享他們的投資心得,並每日以教學題材和實例追蹤環球實況、活學活用。他們的主要內容包括:投資理論、投資分析和買賣教學、市場趨勢和資訊以及投資實戰經驗。 他的教學不但清晰易明,而且仔細詳盡,十分實用,相信能幫你建立投資知識和學習如何分析和交易股票外,還能讓你學習正確投資心態以及發掘實用分析工具。 追蹤「我要做富翁」觀看更多 . . . 投資涉及風險,本網的資訊僅作教學用途,並不構成投資意見或建議,故不應被視為作任何投資決定或行動的基礎。我們可能因用戶申請金融產品而從合作夥伴獲得少量佣金,但我們提供的內容時刻秉持獨立及客觀。產品資訊及條款,以相關機構向客戶提供的資料為準。 即刻登記成為AREIX用戶 立即開展Save to Earn之旅! 💰重溫21日投資任務文章 認識投資|選擇股票戶口|開戶優惠|落單買股 掌握股票走勢|建立投資組合|制定投資計劃 認識投資產品|新手常犯錯誤|港美股比較|選股攻略 基本面分析|投資指標|增長股、收息股 認識投資名人|投資書單推薦 Facebook Instagram Youtube Linkedin Telegram 追蹤AREIX,接收我們最新資訊! Facebook @Areix.WealthTech Instagram @areix.wealth_io LinkedIn @AREIX Telegram @投資理財MSN

相信過了2星期,投資新手對投資都有基本知識,但閱讀投資理財書籍反而能夠更有效令你對投資有更深入的了解,更可知道更多投資名人多年的投資心得,相信會令投資新手明白到投資理論,以下這3本書適合完全不懂或者剛剛接觸理財的你: 窮查理的普通常識 - 推薦投資理財書單(1) 《窮查理的普通常識》是收集了11場查理。蒙格 (Charles Thomas Munger) 的演講稿,描寫他對商業管理、價值投資、處世之道等,建立他投資理論的基礎。本書不止談投資哲學,更多的是有關人生的思考、知識架構、價值觀、心理學等面向,任何讀者都能從中體會、學習,進而實踐,邁向成功人生。 作者背景: 查理。蒙格出生於美國內布拉斯加的奧馬哈,現任波克夏.海瑟威公司副董事長,是股神巴菲特重要投資合夥人。兩人在1959年相識,即成為親密的朋友和投資夥伴,並共同創造了波克夏公司的投資傳奇,擁有超過10億美金的股票持股,包括可口可樂、美國運通。 多少你能學會… ☞ 9個基礎投資理論: 投資新手學懂如何投資適合自己的股票。(例如:不分散投資、投資好公司) ☞ 25個常見的心理誤導傾向 : 教導投資新手如何調整自己投資心理,建立良好的投資心態。 ☞ 建立及檢查投資原則清單: 實際投資前,建立檢查清單,做決策前檢查,降低錯誤的機率。 小編讀後心得 相比投資理論,呢本書更加注重投資心態,尤其係投資新手,建立好的投資心態,先會成功賺取財富。很多投資新手可能會盲目學習理論,或者抱住賺錢的心態,沒有做好風險管理和評估,最後反而得不償失。另外,這本書更能讓各投資新手了解基本的投資理論,在學買股前做好準備和學會如何在不同情況選擇合適自己的股票。 彼得林區 選股戰略 - 推薦投資理財書單(2) 《彼得林區 選股戰略》是彼得。林區 (Peter Lynch) 寫下,分析股票技巧、如何追蹤其未來成長和預測,更提及準備投資心理,專為初學者寫的投資指南,以淺顯易懂的文字講述商業活動及股票市場運作的基本原則,鼓勵人們及早奠定紮實的理財基礎。 作者背景: 彼得。林區是美國最大的投資基金-麥哲倫基金的前任總經理,憑其傑出的投資才能,創造出令華爾街欽羨的投資業績。他擔任麥哲倫基金 (Fidelity Magellan) 經理的十三年期間,使公司資產由最初的兩千萬美元增加到九十億美元,基金投資人超過一百萬人,每年平均產生大約29%的回報,投資股票組合也由原來的四十種變成一千四百多種。 多少你能學會… ☞ 股票6種形態: 分析股票形態,能預計股票走勢,做好風險評估。 (例如:緩慢成長股、穩健成長股) ☞ 選擇好公司的重要特質: 懂得如何選擇一間穩定、有潛質的上市公司,尋找有潛力的股票作未來的投資方向。 ☞ 選股應該注意的事項: 留意自己的投資目標、資金、風險評估去選擇股票,利用準則避免選擇應該要避開的股票。 小編讀後心得 這本書能夠給到新手投資者選擇到合適同有潛力的股票,建立自己投資組合。最重要是新手可學會如何透過好公司的特質,去選擇自己有興趣、有潛力的上市公司,而購入股票。這本書還要教導如何預計股票走勢,讓新手除了需要了解一間公司,還需做好股票的風險評估,確保將投資風險減少,真的很適合害怕輸錢、資金少的投資新手! 股票投資101 - 推薦投資理財書單(3) 《股票投資101》是謝克迪、石鏡泉,收錄101條新手炒股會遇到的問題,由基本知識到技術分析,解說詳細說明。本書共有7章,先從基礎理財概念出發,繼而介紹股票的性質、衡量股票價格的方法,最終使讀者有能力捕捉股價和大市走勢,提升投資的勝算。 作者背景: 謝克迪,香港中文大學工商管理學士,以第一榮譽畢業,曾於銀行及地產 商任職,現為《智富雜誌》(iMoney)投資版記者,用行動表示「寓工作於娛樂, 寓娛樂於股票」 石鏡泉(石 Sir),香港經濟日報集團副社長兼研究部主管、經濟日報出 版社社長,曾出版著作︰《經濟觀察》、《投資啟示錄》、《投資新智慧》、《新 投資時代》、《低息時代投資法》、《2004 復甦受惠股》、《石老師揀股秘笈》、 《石老師投資新招》、《石鏡泉投資智慧》及《石 Sir 投資教室》等。 多少你能學會… ☞ 股票市場如何運作 : 學習投資股票前,先了解股市的交易期、體制和不同投資類別 (例如:債券、ETF、黃金、加密貨幣)。 ☞

相信很多投資新手在學習分析股票時都會遇到很多困難,甚至不知道應從哪裡入手。讓我們從以下2個投資大師的投資理念和不同角度的投資觀點學習,建立自己的一套投資方式,穩健地投資理財!今日AREIX會向大家介紹分別2位投資大師:巴菲特和索羅斯,他們在投資界擁有舉足輕重的地位,分別是基本面和消息面分析的代表,不如用用幾分鐘的時間了解更多他們在投資界的事績。 股神巴菲特 華倫•巴菲特 (Warren Buffett) 出生於美國內布拉斯加州的奧瑪哈市。他從小就極具投資意識,同時鍾情於股票和數字。巴菲特是波克夏海瑟威(Berkshire Hathaway)的最大股東、董事和執行長。在2008年,他獲得全球富豪榜排名第1,2017年排第2。巴菲特經常被稱為「奧瑪哈的神諭」,可以說是全球最成功的投資人之一。 基本面分析(Fundamental Analysis) 巴菲特一直以長期的價值投資和簡樸生活聞名,他亦是基本面分析的代表人物之一。基本面分析(Fundamental Analysis)主要是分析公司的基本營運和發展,同時評估公司競爭力和內在價值。基本面分析可以說是選擇優質公司的基礎,因為當你買了公司的股票,你就是該公司的股東。你將持有公司的一小部分,同時享有公司所帶來的獲利和風險。巴菲特曾說過:「如果不打算持有這檔股票10年,那連10分鐘都不應該持有。」所以投資公司要選擇對未來生意有把握的公司。 ☞ 延伸閱讀:基本面分析 金融大鱷索羅斯 擁有「世界頭號貨幣投資者」名聲的喬治•索羅斯 (George Soros)除了是索羅斯資金管理公司(後來的量子資金) 和開放社會研究所的主席外,同時也是美國眾議院外交事務委員會董事會前成員。他在2019年美國400富豪榜中,以86億美元資產,獲得排名第56。 消息面分析(News Analysis) 索羅斯時消息面分析的代表人物之一。消息面分析主要是分析關於公司的所有消息,包括公司發展、行業趨勢和國家政策,並判斷這新聞對公司股價的影響。通常用消息面分析股票的人會被稱為「炒手」。 ☞ 消息面分析主要分成三部分:公司官方消息、媒體消息和內線消息。 公司官方消息:第一手消息,通常較可靠 ✍ 例子:拜登在成為美國總統時,表示了將透過新政策支持新能源的發展,並有機會補貼新能源公司,令有關公司股價上漲。 媒體消息:新聞報道,媒體傳播 內線消息:分析師解盤,營業員建議 ✍ 例子:華爾街分析師在TopRanks 上曾提高Applied Genetic Technology Corporation (NASDAQ: AGTC)的估價,令該股票在短時間內升了50% 消息面分析工具 以下是一些可以幫你找到公司最新消息的平台: 1. TipRanks :  ➣ 追蹤頂尖分析師的股價預測,幫助找出未來可能潛力股。 2. Investing.com: ➣ 整理全球的財經新聞和經濟數據,幫助你了解市場的動向。 3. Yahoo Finance: ➣ 免費取得股票報價、最新消息、投資組合管理資源和社國際市場數據。 消息面分析好處、壞處 好處: 有利於長期投資的部署和獲利 培養世界觀,了解世界正發生的事 壞處: 消息有可能是公司為了炒作自己股價而故意透露出來,未必準確 各種的消息會容易令人盲目跟風,最後被「割韭菜」,蝕錢離場 . . . 投資涉及風險,本網的資訊僅作教學用途,並不構成投資意見或建議,故不應被視為作任何投資決定或行動的基礎。我們可能因用戶申請金融產品而從合作夥伴獲得少量佣金,但我們提供的內容時刻秉持獨立及客觀。產品資訊及條款,以相關機構向客戶提供的資料為準。 即刻登記成為AREIX用戶 立即開展Save to Earn之旅! 💰重溫21日投資任務文章

想買股票應該選擇收息股還是增長股?收息一定是收現金?這篇文章會為你拆解兩款股票的分別,並解說投資收息股應該留意的地方。有興趣的朋友一定不能錯過! 增長股 增長型企業普遍不會向股東派股息,但其預期增長較大市迅速。這是因為它們將利潤再投資於業務,以加快增長步伐。雖然增長股較收息股波動,但預期長遠可帶來較高回報。總括而言,增長股的回報來自資本增長,而並非股息。 由於疫情關係,人們減少外出,很多活動都改為網上進行。網上購物、到宅外賣、網上教育的需求大增。這造就了「宅經濟」以及「疫經濟」的興起。而市場資金也紛紛投入這些具潛質的行業。Zoom 便是一個很好的例子。在疫情期間,不論企業還是學校,都以視像會議取代真實見面, Zoom 的用量因此不斷飇升。由於付費用戶的數量急速增長,Zoom 在2020年連續三個季度收入增超過 300% ,全年收入 26.51 億美元,按年增 325.81% 。 ✍ 例子:Zoom Video Communications (NASDAQ:ZM)、Shopify (NYSE:SHOP) 收息股 收息股,顧名思義,就是有定期派息紀錄的股票。這些企業的財務狀況通常相當穩健,而且盈利亦錄得持續增長。收息股的波幅普遍低於大市,因此其風險較增長股為低。總括而言,收息股的整體回報可能全部或局部來自股息。 事實上,企業除了以現金派發股息以外,也可以「以股代息」,即是讓股東收取股票代替現金利息。在企業的角度,「以股代息」可以節省現金流。企業不用付出現金,便能鼓勵投資者長期持股。這有利於公司投入更多資金發展業務。在投資者的角度,「以股代息」可以節省交易成本。當投資者藉「以股代息」增持股票時,便可節省經紀佣金、印花稅等費用。如果投資者持有的是優質潛力股,增持股票更有利他們在日後賺取更豐厚的回報。可是,若持有的股票正遇上跌市,增持股票對投資者則未必有利。 匯豐控股 歷史性不派股息 在去年疫情期間,匯豐控股以經濟不明朗的因素為由,取消2019年第四次和2020年首三次派息。市場上有投資者指匯豐控股在「除淨」後才不派股息,做法有問題。事實上,「除淨」本身是市場運作一部分,只是影響股價的其中一項因素,並不涉及上市公司本身的操作,因此投資者無法追究。 買收息股有咩要留意? 股息率的計算方法 ☞ 股息率 (Dividend yield) = 過去12個月每股派息金額/股價 × 100%,代表股東每投資1元可收到多少股息 ☞ 派息比率 (Dividend payout ratio) =派息金額/每股盈利 × 100%,代表公司每賺1元,會派當中的幾%為股息來回饋股東 穩定是投資者重要的考慮因素。大型成熟的公司的增長率通常較慢,其業務成果更可預測。這些公司定期以股息形式分配利潤,為股東創造價值。投資者須選擇具有可持續利潤率和競爭優勢的優質股票。另外,由於通脹會侵蝕購買力,未來股息必須更高,才能擁有與今天股息相同的實際價值。因此,投資者須考慮具有增長的收息股。 . . . 投資涉及風險,本網的資訊僅作教學用途,並不構成投資意見或建議,故不應被視為作任何投資決定或行動的基礎。我們可能因用戶申請金融產品而從合作夥伴獲得少量佣金,但我們提供的內容時刻秉持獨立及客觀。產品資訊及條款,以相關機構向客戶提供的資料為準。 即刻登記成為AREIX用戶 立即開展Save to Earn之旅! 💰重溫21日投資任務文章 認識投資|選擇股票戶口|開戶優惠|落單買股 掌握股票走勢|建立投資組合|制定投資計劃 認識投資產品|新手常犯錯誤|港美股比較 選股攻略|基本面分析 |投資指標 Facebook Instagram Youtube Linkedin Telegram 追蹤AREIX,接收我們最新資訊! Facebook @Areix.WealthTech Instagram @areix.wealth_io LinkedIn @AREIX Telegram @投資理財MSN

投資者在投資道路上可以參考一些投資指標。它們是基本面分析的一個重要部分,亦是投資者需要考慮、推動一項投資的價格及價值的核心因素。投資者可從中確定目標公司的內在價值,從而做出相應的投資决策。我們一起學習如何計算一些重要的基本面比率,瞭解它們在基本面分析中所起的作用吧! 投資指標及基本面分析 一些關鍵經濟指標是基本面分析的一個重要部分,它們是投資者需要考慮、推動一項投資的價格及價值的核心因素。這可以幫助投資者確定目標投資的內在價值,從而做出相應的投資决策。 善用基本面分析的投資者不僅會關注整個經濟大環境,他們還會留心公司的財務狀况,而非僅僅著眼於技術指標的每日形態。價值投資者們也常常會利用基本面分析來識別那些被低估但可能存在盈利空間的股票。 關鍵基本面數據 雖然沒有單一指標可以準確預測公司狀况,但有不少寶貴的指標可以作爲投資者們判斷交易趨勢的指標。以下的基本面數據可以用作衡量公司的經營狀况。 市盈率 (P/E) 市盈率 (P/E) = 股價 / 每股盈利(EPS) 市盈率可以用來量度大市或股票估值。一般而言,市盈率愈低,代表大市或股票估值愈低,亦暗示股票比較「抵買」。不同行業股票的市盈率合理水平均有不同。例如:科技股的市盈率比起普遍不足十倍的內銀股高得多,主要是因為科技股的盈利增長率遠較內銀股高。 負債權益比 (D/E) 負債權益比 (D/E) = 總負債 / 股東權益 負債權益比是量度公司負債與其淨資産的比值的一個指標。可以用作客觀分析目標公司的債務及評估一個公司的風險程度。但它並非越低越好,因為數值會受到產業性質的影響,比較時要以同產業比較才準確。 市帳率 (P/B)  市帳率 (P/B) = 股價 / 每股資產淨值 市帳率是假設將公司資産清算、還清債務以後的價值與當前股價加以比較。若市帳率接近1,代表公司股票當前的交易價格幾乎等於它現在的賬面價值。而當市帳率比率爲0.5,表示現在的價格比賬面價值低,暗示當前股票價格比較便宜。 投資是否會賺錢 投資者可以透過以下 3 個指標,了解公司的報酬率及參考投資是否會賺錢。 每股盈餘 (EPS) 每股盈餘 (EPS) = 本期稅後淨利 / 普通股在外流通股數 每股盈餘代表每張股票能賺到多少錢。但比較不同公司EPS高低沒有意義,要同時考慮股價和本益比。投資者可以觀察一間公司過去EPS趨勢,以及將公司未來的成長列入評估。 資產報酬率 (ROA) 資產報酬率 (ROA) = 稅後淨利 / 平均總資產 資產報酬率可以用來檢視企業運用資產創造利潤的能力。而比例愈高代表公司愈能物盡其用。所謂資產(Asset),指的是企業帳面上的財產,可以理解為生財的工具。例如:土地、廠房、機具設備、營運據點等等。 股東權益報酬率 (ROE) 股東權益報酬率 (ROE) = 稅後盈餘 / 股東權益 股東權益報酬率單純看公司運用股東的錢獲利的能力。它的數值愈高愈好。但若 ROE 數值高、而ROA