投資新手必睇|買股4個常犯錯誤

有不少年青人同打工仔都想早日可以實現「財務自由,提早退休」,盡早擺脫日日朝九晚五的生活。要達到這個目標,我們不能單靠儲錢,投資理財也很重要。買股票可以說是學會投資的第一步,但是很多投資新手總會因為感到戰戰兢兢和缺乏經驗而跌入誤區。其實很多時投資者最大的敵人往往是自己。為了防止跌入一些陷阱,不妨看看以下4個投資新手最常犯錯誤和建議,穩打穩紮的開展你的投資旅程,向「財務自由」更進一步!

Table of Contents

第一:未準備好就投入複雜的交易

有很多投資新手可能會受朋輩的影響而在自己未準備好的情況下投入一些複雜或自己並不太了解的交易。開槓桿、做空、玩選擇權都是一些相對較為複雜的投資交易。新手在未徹底了解風險之前,應該要避開這類的交易策略。

  • 開槓桿:無需投入額外資本的情況下,擴大你在金融市場的倉位價值
  • 做空:賣出你當前並未擁有的資產,寄望於貶值時結束交易而獲利的行為
  • 玩選擇權:一種「未來可以用特定價格買賣商品的憑證」,選擇權買賣雙方會敲定契約標的履約價和買賣數量。

☞ 為了避免投入自己不熟悉的投資產品而蝕錢,我們在進行交易前要先做好以下準備:

1. 定下投資方向

了解自己是什麼類型的投資者,然後調整適合自己的投資組合班傑明・葛拉漢和巴菲特曾指出投資者的類型主要分成兩大類別

防守型投資者
進取型投資者
特徵
- 風險承受較低
- 追求穩定的回報率
- 沒有時間和興趣研究個別的公司
-風險承受較高
- 追求較高的回報率
- 會花時間研究個別的公司和行業
趨勢並分析股市取向
合適的產品例子
指數型ETF:
- 長期持有的回報率高
- 包含多隻股票,可以分散風險
- 降低成本
個股:
- 投資自己熟悉的行業
- 研究公司的財務狀況和發展

2. 了解投資策略:

失先熟習咗較容易理解和上手的投資策略,然後研究和了解不同投資策略的後果和風險,最後再做出嘗試。

第二:追買炒作股票

很多投資新手剛開始都不懂分析股票,於時會經常聽取別人的意見,或相信不同小道消息去進行買賣。新手們也可能後羊群效應,盲目的購買大家都買的股票。股神巴菲特曾經說過:「不熟的生意絕對不要碰!」我們不能隨便跟隨別人的步伐,做出一樣的投資決定,因為專家也會有做錯決定的時候。不了解並不主動研究該公司的業績狀況就買入股票就同「賭」小道消息的可靠性一樣,純粹靠運氣。即使最後能賺錢,也不清楚自己為什麼會賺錢。

再買股票的時候,我們不應該盲目聽取別人的意見,不要別人說買就買。相反,我們應該要學好如何做股票分析,分析公司基本面、技術面、其他市場消息後再下決定。

第三:一開始下重本

很多投資新手會因為沒有做好投資預算,而一開始就下重本,不但會令自己不都流動資金應付日常開支,股市下跌時還會有可能造成災難性的後果。

☞ 為了避免這問題,我們應該:

  1. 做好投資預算:

    珍娜・羅渥在《股神的秘密:葛拉漢、巴菲特穩賺80年的不敗投資法》中曾指出我們要確保自己有充裕的流動資金來應付日常開支,建議至少有6個月經常性開支的儲備。

2. 參考理財黃金比例「6-3-1」比例:

在努力工作收到人工後,除了把錢省下來之外,學會如何將它好好運用也很重要。理財書籍《月入23K也能環遊世界》的作者楊倩琳 Dr Selena,曾建議採用「6-3-1」比例去好好管理自己的收入。「6-3-1」比例的意思就是將薪金分分成10等分,60%分配於日常開支、30%用作投資和將最後10%儲起來用作風險管理。用作投資的30%收入並不一定是要用在買股票或基金,也可以是報讀課程,自我增值,提升自己在職場上的競爭力。

清楚了解自己每月的支出,才可以好好控制自己的花費,並穩健地儲蓄和投資,減少日常生活中不必要的財務風險。如果不了解自己的日常開出,可以用智能理財app,例如AREIX,幫助分析你的個人財務。

3. 參考「5定律」分散投資 平衡風險:

我們應該根據自己對風險的承受能力、企業表現和行業動態,購入「較低關聯性不同產業」的股票。但我們也切忌不要過度的分散投資。彼特・林區在《征服股海》說過業餘投資者在任何時候都不要同一時間手持5隻以上的股票。所以對新手來說,手持5隻股票較為合適。

第四:盯盤太緊

很多投資新手因為怕蝕錢,會每日在各個股票app緊盯持股股價。但盯盤太緊會很容易令新手患得患失,被股市上沖下洗嚇到,然後做出恐慌性交易招致虧損。股票的升和跌並跟你看不看盤沒關係,一直盯盤不但會令你心情極度受影響,還會令你因為盤中的波動而做出不理性的決策。

與其花整日時間盯盤,不如花更多時間研究和考量買入的股票和不同公司及市場的表現,在做更好的決定。

 

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