ETF低成本投資|投資入門策略

投資 ETF 聽得多,但你知道 ETF 是什麼,投資 ETF 分別有什麼好處和風險嗎?繼續睇落去,立即更深入了解 ETF!

Table of Contents

ETF 係咩?

ETF (Exchange-Traded Fund) 是獲證券及期貨事務監察委員會(證監會)認可,而又在交易所買賣的基金。買賣程序和花費與一般股票類似,只不過買的不是個別股票,而是基金。投資者買入該 ETF,等同買入該投資組合內的所有產品。

ETF 分為「被動型」和「主動型」。被動型 ETF 旨在跟蹤特定對象,如大市、特定行業指數、或特定資產、債券等等。而主動型 ETF 就不會追蹤指數,而是由基金經理選擇投資於甚麼產品。

投資 ETF 的好處

分散風險

「不要將所有雞蛋放在同一個籃子裏」,投資都一樣。投資 ETF 可以分散風險,因為投資者可捕捉到 ETF所追蹤的指數表現之餘,又毋須買入所有成分股,因此相較投資於個別股票,更能減低風險和波動。

低入場費

很多時候,一手 ETF 的入場費(最少投資金額)都較一手恒指藍籌股低。而且 ETF 的價格已反映其管理費,不像基金離不開管理費。在香港,普通指數追蹤 ETF 的收費比率通常會最低,就算是特定行業、市場、投資類別的 ETF,其收費都不會高於 1%。

交易方便快捷

交易 ETF 與買賣股票一樣簡單,只要有證劵戶口就可以即時交易。而且大部份香港 ETF 買賣時還豁免印花稅!

投資ETF的風險

指數走勢向下時損失的機會亦較高

由於ETF多數屬於「被動式管理」基金,因此當其追蹤的指數下跌,ETF 的基金價值一般亦會跟隨下跌。此時,投資者承受損失的機會亦較高。

流動性亦相對低

除了一些熱門的 ETF,例如盈富基金或者部分注重內地股票的 ETF,它們的交易量較大之外,其餘 ETF 交易一般都比較淡靜,所以買賣時的價位走勢可能沒有股票般活躍。

出現追蹤誤差

由於ETF是以資產淨值量度的表現,ETF 未必按相關指數相同的比例持有所有成分股,故它的升跌亦未必跟足相關指數。

香港首隻ETF - 盈富基金

盈富基金是香港首隻 ETF,具有代表性,於 1999 年 11 月 12 日上市,盈富基金是特區政府在亞洲金融風暴期間的救市措施,政府當年買入大量恒指成分股,金融風暴過後便發行ETF流入公開市場。現時投資於 50 隻恒指成份股,按市值加權方式分配比例,是「被動式基金」之一。

盈富基金是追蹤恒生指數,按比例買入恒指成分股,因此走勢與恆指幾乎相同,而每年會有兩次現金股息派發。

盈富基金的優點包括管理透明,而且追蹤恒指誤差極低。而且它的收費便宜,管理費只要 0.05%。投資盈富基金的人更可跑贏通脹。

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