JPEX 事件一覽| 投資新手必知| 掌握「盡職調查」| 明智投資 遠離風險 | 儲備證明 | 智能合約審計

香港證監會(SFC)近日 (13日) 發布了一份名為《有關不受規管的虛擬資產交易平台》的警告聲明,特別提及虛擬資產交易平台「JPEX」。證監會指出,JPEX 積極地透過社交媒體網紅和場外虛擬資產貨幣兌換商向香港公眾宣傳其平台的服務和產品。

證監會明確表示,JPEX 集團旗下的企業皆未獲得香港證監會的牌照,並且未向證監會提出在香港經營虛擬資產交易平台的許可申請。此外,證監會進一步指出,JPEX 及其在香港積極推廣該平台的相關人士使用的宣傳手法存在多個可疑之處。

在此聲明之後,JPEX 平台也公開表示對香港監管機構的態度感到非常失望,並考慮取消其牌照申請。

事件目前仍在不斷演變中,我們將繼續關注並提供最新的消息。同時,小編會為大家提供不同盡職調查工具,教你如何避開加密貨幣投資詐騙!

Table of Contents

JPEX 事件時間線

JPEX 疑似是騙局?

JPEX 在香港的規模雖然龐大,到處做廣告,並獲得名人/ KOL 支持,但這並不能單獨作為評判它是否是騙局的有效指標。

許多騙局之所以能夠進行大規模宣傳,實際上是因為他們挪用了客戶的資金。舉例來說,FTX 投入了數十億美元用於宣傳,但最終發現其中大部分資金來自客戶的挪用。

因此,規模龐大的宣傳活動並不能代表一個項目是合法的或信任的。

JPEX 詐騙疑點 - 在香港沒有牌照

JPEX 的牌照是「金融業務公司」,並未授予其經營加密貨幣交易所的資格。因此,JPEX 既不能在美國、加拿大、澳洲和立陶宛經營加密貨幣交易平台。這可能被解讀為利用大眾對牌照制度的不了解來欺騙投資者。

同時,JPEX 也未符合香港證監會牌照過渡期的資格,其在香港的營運以及聯同旗下的KOL 所做的宣傳可能已觸犯法律。

 

 

 
JPEX 詐騙疑點 - 存有資金缺口

鏈上數據曾顯示,JPEX 存在高達3億3千萬美元的資金缺口,約相當於26億港幣左右,其存量僅占實際入金量的 9%。

追蹤鏈上數據,亦可以發現 JPEX 一直透過其旗下的 OTC 通路,不斷出售其內部的 USDT 穩定幣,這一操作導致其資金缺口不斷擴大。

加上,JPEX 重來沒有提供有效的「資金證明(PoR)」證明沒有挪用用戶的資產。

盡職調查的工具/ 方法

進行任何形式的投資或投機之前,對相關領域進行基本的了解和研究是至關重要的。

特別是在加密貨幣市場,由於其高度風險性質,更需要謹慎行事。如果您對某家交易所缺乏足夠的信息或感到不安全,最好的做法是避免使用它,或者只投入你能承受損失的金額。

對於像 JPEX 這樣的交易所,如果有有關詐騙或騙局的擔憂,應該更加謹慎。在投資之前,確保了解其背景、合規性和安全措施,並考慮多方面的評估,而不僅僅是名聲或推廣。

始終,您的資金安全應該是首要考慮的因素。以下,小編將提供一些

盡職調查的網站、工具和方法,評估一家公司或機構的財務穩定性以及風險因素,幫助大家為交易所進行評估,確保它是在合法、可信和可持續的基礎上運營。

儲備證明

儲備證明是由第三方進行的獨立審計,用來驗證交易所背後是否有有充足資產支持營運。一旦交易所挪用客戶資金,轉移加密貨幣,儲備證明中都可以得知。

自 FTX 交易所經歷「爆煲」事件以來,市場對交易所的信任問題提出了質疑。因此,市場普遍認為,除了改進內部管理和提高透明度之外,交易所還應該公開其儲備證明,以確保不會挪用客戶資產,這樣才能重建投資者的信心。

例子:Binance 儲備證明

財務報表

除了儲備證明,對於一家交易所而言,經審計的財務報表亦是一個關鍵性的文件,它可以提供關於交易所的財務狀況和經營業績的可信信息。

我們可以從報告中交易所持有的資產中得出,交易所與客戶資金比例(即資產擔保比例),以評估交易所是否可以應付任何提款需求。另外,亦可以分析交易所不同財務指標,如負債比率、流動比率、總資產收益率等,以評估它的償債能力和效益。

例如幣安法國,於今年 2023 年就發布了 2022 年經審計的財務報表,以證明交易所的盈利狀態、提高交易所財務透明度和表明了遵守監管標準的承諾。

智能合約審計

2022年,加密貨幣行業經歷了有史以來最大規模的黑客活動,導致加密貨幣項目遭受超過38億美元的損失,其中DeFi協議損失最為嚴重,損失總額達到31億美元。

因此交易所都會謹慎對待其項目成為攻擊目標的風險,為確保項目和其用戶的安全,保護智能合約,部分交易所會進行智能合約審計。

智能合約審計是對智能合約代碼的全面安全性和功能性分析。審計的目的是識別可能影響合約正常運行、存在潛在漏洞或安全問題的風險因素。審計團隊會製作一份有關潛在漏洞和風險的報告,並將其連同針對已識別問題的修復建議一同提交給項目方。

例如,幣安智能合約的安全審計就由 知名 Web3.0 安全審計公司 CertiK 進行,CertiK 至今亦已審計了 3000 多個加密貨幣項目,防止平台遭受重大損失。

Arkham / Cryptoquant / Glassnode

另外,網上亦有不同的鏈上數據網站 (e.g. Arkham / Cryptoquant / Glassnode),它們提供交易所的流出、流入數量和紀錄,這些都是用於評估交易所的穩定性、流動性和安全性的關鍵因素。

鏈上數據可將助您分析交易所包括存款、提款、交易記錄等,以確保交易所是否符合其宣稱的帳戶餘額和交易量數據,增加交易所的可信度。

另外,從交易所的流出量 (Exchange Outflow),亦可以了解交易所是否有劇增的流出量,這有機會代表發生安全性漏洞或未授權的交易。

當市場發生黑天鵝時件時,有機會引發市場恐慌,大量用戶、甚至大戶或機構都可能會同時提取加密貨幣,對交易所的流動性造成壓力。我們可以借這個時候,評估該交易所是否有足夠的償還能力,以應對大額提款,確保交易所良好持續的運作。

Token Sniffer 防詐騙工具

Token Sniffer 是一個簡單的工具,可用於在以太坊和幣安鏈上搜索各種代幣。您只需將代幣合同地址複製到搜索欄中,TokenSniffer 就會提供有關漏洞、簡要的合同審計等信息。另一個有用的功能是已知的詐騙和黑客列表,您可以快速查看有可疑的代幣是否已經上市。

JPEX 向投資者提供了一些產品,聲稱可以實現極高的回報,例如活期理財產品 就 ETH、BTC 及 USDT 提供的年收益率高達分別 21%、20%及19%。

然而 Token Sniffe 上清楚顯示,JPC (JPEX 平台幣) 是沒有任何去中心化交易所的流動性,JPC 質押獎勵並不是由 DeFi 中賺取流動性池或借貨獎勵產生。因此,JPEX 聲稱部分產品提供極高回報,有機會是靠後加入用戶的資金去支付前面用戶的利息。

CoinMarketCap / CoinGecko

CoinGecko 和 CoinMarketCap 都是信譽良好的加密貨幣數據網站,您可以查詢相關交易所、項目或平台的信息,包括其排名、正確的官方網址和社交媒體帳號連結等。這些網站可以作為您進行初步調查的有用工具。

JPEX 未能列於 CoinMartketCap 上的Top 加密貨幣現貨交易排名。搜尋下更發現此交易所是被列為“不追蹤項目”,可見就流量,流通性,交易量以及對所回報之交易量真實性,JPEX 於CoinMarketCap 的信心程度相當低,甚至不具資格進行排名和評分。

而 JPEX 又經常公布 JPC 進行了回購及銷毀,讓人懷疑市場流動性不足情況下,JPEX 是如何進行回購,甚至回購的 JPC 是有機會來自於自鑄造地址,也就是說在銷毀早前已預留好的 JPC。

各政府網站

最後當然到不同政府網站中,進行公司查冊,了解交易所實際負責人、辦公地點、已登記的相關牌照,幫助驗證交易所的真偽和是否可持牌經營,例如:

而根據 JPEX 在其網站上的聲明,他們宣稱自己是一個「經過倫敦持牌並受到認可的數字資產和虛擬貨幣平台」。同樣,他們在自己的網站和本地廣告中聲稱已獲得多個國際監管機構頒發的虛擬資產交易平台牌照。

然而實際情況與其聲稱不符,相關「牌照」並非可經營交易所,而是從事外匯、金融所需註冊的牌照。

總結

加密貨幣領域充斥著詐騙活動,大部分交易所詐騙案例,或通過高回報誘使受害者進行投資。即使最初能夠順利提取資金,也不應掉以輕心。這可能只是為了贏得信任,以後項目方可能會直接關閉平台並潛逃。

JPEX 透過眾多網紅的宣傳來獲得大眾的信任,吸引了眾多投資者。但是,需要注意的是在社交媒體平台分享投資意見的網紅通常是被付費進行宣傳的,而非專業投資者,我們理應審慎他們的建議。

在投資加密貨幣時,必須時刻保持警惕,盡量使用知名的大型加密貨幣交易所,並做好盡職調查資料搜集,以免受騙。

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免責聲明:過去的表現並不預示著未來結果,投資者在作出投資決定時應著眼長遠,並考慮自己的個人財務目標和風險承受能力。

 

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