安心持有穩定幣?| 認識另類穩定幣 Frax | 助你輕鬆度過幣圈熊市

與 USDT 、 USDC 其他抵押型的穩定幣不同,Frax 是基於 Frax Finance 的算法穩定幣項目,今日,我們將簡單介紹甚麼是 Frax 穩定幣、背景資料、 競爭對手及 Frax 的機制等。

Table of Contents

甚麼是 Frax ?

Frax 穩定幣是世界上第一個混合算法抵押型穩定幣,建立在以太坊基礎上的協議,同時在其他 12 個區塊鏈上進行交易,包括 Layer 1 的 Avalanche、Binance、Fantom、Harmony、Polygon 及 Solana 等區塊鏈,及以太坊 Layer 2 擴容方案 Arbitrum。

算法抵押型是指採用雙代幣系統實現價格穩定包括 Frax 穩定幣治理代幣 FXS部分市場價值供應由 USDC 美元等法定資產支持,其餘供應通過算法調整 FXS 治理代幣比例

Frax 的背景資料

現價

0.9977 美元

市值

14 億美元

過去 7 天 % 變化

下跌 0.34 %

排名

47

上市的交易所

中心化交易所:Gate.io, Poloniex

去中心化交易所:Uniswap, Curve Finance 及 Sushiswap

數據來源: Coinmarket cap (截止 8 月 15 

Frax 的背景資料

代幣

現價

市值

排名

DAI

0.9993

73.9 億美元

13

USDD

0.9999

7.45 億美元

65

USDN

0.9885

6.94 億美元

67

數據來源截止 8 月 12 日

Frax 的背景資料

Frax 混合抵押穩定幣的抵押比率是根據穩定幣的市場價格計算。

如果 FRAX 的交易價格高於錨定匯率 1 美元,協議將每一小時調低 USDC 抵押品的比例 0.25% 。如果 FRAX 的交易價格低於錨定匯率 1 美元,協議將調高 USDC 抵押品的比例。

在 98% 的抵押品比率下,每鑄造 1 枚 FRAX 需要 0.98 美元 USDC 的抵押品並燒毀 0.02 美元的 FXS。如果贖回 1 枚 FRAX, 用戶將收到 0.98 美元 USDC 的抵押品,並鑄造 0.02 美元的 FXS。

FRAX 協議可以從系統中鑄造和兌換 1 美元的價值,只要 FRAX 的價格偏離錨定的 1 美元,就出現套利機會。

如果 FRAX 價格超過錨定價格達到 1.01 美元,任何交易者向協議中投入 1 美元價值 的 FRAX,然後在公開市場上以 1.01 美元單價出售鑄成的 FRAX,從而套利得到 1% 淨利潤。

當 FRAX 在公開市場上的交易價為 0.99 美元時,用戶可以買入低於匯率的 FRAX,然後在協議中贖回價值 1.00 美元,從而套利 1% 利潤。

Frax 的背景資料

現價

6.38 美元

市值

4.5 億美元

過去 7 天 % 變化

下跌 4.99 %

排名

113

上市的交易所

中心化交易所:Binance, KuCoin 及 Crypto.com

去中心化交易所:Uniswap, Curve Finance 及 Sushiswap

數據來源: CoinMarketcap (截止 8 月 15 日)

FXS 治理代幣的應用場景

治理/投票

鑄幣稅,鑄造 Frax 穩定幣需要 FXS 治理代幣

Frax 協議算法市場運營控制器的利潤用作回購並燒毀 FXS 治理代幣

代幣經濟

  • 社群 (65%)
  • 流動性挖礦/社群—— 每 12 個月減半 (60%)
  • 項目資金/撥款/合作夥伴/安全漏洞獎賞—— 通過團隊社區的決定 (5%)
  • 團隊和投資者 (35%)
  • 團隊/創始人/早期項目成員 (20%)
  • 戰略顧問/外部早期貢獻者 (3%)
  • 認可的私人投資者 – 發行時解鎖了2%,最初 6 個月認購 5%,在 12 個月中認購 5%,有 6 個月的鎖定期 (12%)

Frax 社群

持有總供應量的 1%,相當於 1,000,000 枚 FXS幣的用戶可以對協議提出新的更改,可以合併用戶的FXS幣,提交提案。

提案提交後,將開始為期 3 天的有效投票期,在此期間,用戶可以投贊成票或反對票。 如果多數人支持該提案,提案至少有 4,000,000 枚 FXS幣贊成,則排隊進行更改,並在 2 天後實施

總結

了解 Frax 穩定幣背景資料及機制後,我們要知道算法穩定幣始終沒有 100% 法幣作為儲備,價格比其他抵押型穩定幣波動,取決協議購入加密貨幣作為儲備抵押品及護盤。所以購入或抵押前一定要認識更多它們背後的機制、項目資料及風險,你亦可以選擇持有不同的穩定幣例如 USDC、USDT 等來分散風險。

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