AREIX, your AI-powered financial assistant

AREIX helps you to manage your personal finance and spending effortlessly using artificial intelligence and behavioural economics on your smartphone. AREIX is all you need to take control of your financial destiny.

Contact Info
1/f Lion Rock 72, Innocentre
Tat Che Road, Kowloon Tong, HK
hellohk@areix-ai.com
Follow Us

分散投資 Tag

常聽人說要建立投資組合?到底建立投資組合有什麼好處?又有什麼要注意的地方?接下來這篇文章會仔細探討華爾街資深金融顧問Rick Ferri 的投資組合主題,助你輕鬆建立適合自己的投資組合。 甚麼是投資組合? 投資組合指投資者所持有的一組資產。投資組合可以由多種形式的資產構成,包括股票、債券或大宗商品等。在不同的風險條件以及目標下,投資組合的配搭非常多元化。因此,投資組合反映了投資者的風險承受能力及其投資策略要素。 為何要建立投資組合? 投資組合可以分散投資風險。我們經常說,不要將全部雞蛋放在同一個籃子裏,以免同時摔破。其實,這個道理也應用在投資方面。建立一個好的投資組合,便能避免同時虧掉所有資金。例如,購買不同地區的投資產品。即使某一地區經濟衰落,資金也不會全軍覆沒。 核心4組合(Core-4 ® )的概念 華爾街資深金融顧問Rick Ferri認為資產配置不需複雜,只要擁有4種涵蓋範圍廣的基金或ETF便可以,而且費用率越低越好。重點如下: 1. 保持簡單的投資組合 2. 保持低費用率 6個主題投資組合 Rick Ferri亦因應人們不同的需求以及風險承受能力,規劃了6個主題,讓每個人都可以建立適合自己的組合。 1. 經典投資組合(Classic portfolio) 經典投資組合是Rick Ferri早於2007年建立的組合,也是許多散戶投資者跟隨的策略。這個投資組合適合於希望透過長期資產配置獲得穩定報酬的投資者。 經典投資組合 資產類別 1 美國股票市場 (Total US stock market) 波動性較高 2 非美地區股票 (Total international stock) 3 美國不動產