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零到一極簡投資任務 Tag

投資者在投資道路上可以參考一些投資指標。它們是基本面分析的一個重要部分,亦是投資者需要考慮、推動一項投資的價格及價值的核心因素。投資者可從中確定目標公司的內在價值,從而做出相應的投資决策。我們一起學習如何計算一些重要的基本面比率,瞭解它們在基本面分析中所起的作用吧! 投資指標及基本面分析 一些關鍵經濟指標是基本面分析的一個重要部分,它們是投資者需要考慮、推動一項投資的價格及價值的核心因素。這可以幫助投資者確定目標投資的內在價值,從而做出相應的投資决策。 善用基本面分析的投資者不僅會關注整個經濟大環境,他們還會留心公司的財務狀况,而非僅僅著眼於技術指標的每日形態。價值投資者們也常常會利用基本面分析來識別那些被低估但可能存在盈利空間的股票。 關鍵基本面數據 雖然沒有單一指標可以準確預測公司狀况,但有不少寶貴的指標可以作爲投資者們判斷交易趨勢的指標。以下的基本面數據可以用作衡量公司的經營狀况。 市盈率 (P/E) 市盈率 (P/E) = 股價 / 每股盈利(EPS) 市盈率可以用來量度大市或股票估值。一般而言,市盈率愈低,代表大市或股票估值愈低,亦暗示股票比較「抵買」。不同行業股票的市盈率合理水平均有不同。例如:科技股的市盈率比起普遍不足十倍的內銀股高得多,主要是因為科技股的盈利增長率遠較內銀股高。 負債權益比 (D/E) 負債權益比 (D/E) = 總負債 / 股東權益 負債權益比是量度公司負債與其淨資産的比值的一個指標。可以用作客觀分析目標公司的債務及評估一個公司的風險程度。但它並非越低越好,因為數值會受到產業性質的影響,比較時要以同產業比較才準確。 市帳率 (P/B)  市帳率 (P/B) = 股價 / 每股資產淨值 市帳率是假設將公司資産清算、還清債務以後的價值與當前股價加以比較。若市帳率接近1,代表公司股票當前的交易價格幾乎等於它現在的賬面價值。而當市帳率比率爲0.5,表示現在的價格比賬面價值低,暗示當前股票價格比較便宜。 投資是否會賺錢 投資者可以透過以下 3 個指標,了解公司的報酬率及參考投資是否會賺錢。 每股盈餘

疫情持續肆虐,全民皆股,希望可以透過投資股票賺回一筆。雖然有很多人在股市中能夠獲利,但同時也有人因為不了解公司過去的經營績效和行業趨勢就隨便買入該公司股票而蝕錢。所謂「成功的投資者,都一定會看公司年報!」富達麥哲倫基金的傳奇基金經理人,彼得林區(Peter Lynch),就是憑著「精研財報」而創下連續13年獲得29%複利報酬率的驚人紀錄。你現在在股票市場中,是投資還是賭博?為了可以做出更穩健的投資決定,不妨看看以下的股票分析方法,增加從股票中賺錢的機會! 股票持有人代表著該公司的一小部分,也就是股東的意思。要在股票中獲利,公司必須要持續賺錢,股價才會升,或派息給股東。而想要持久獲利,累積財富,就要學好如何分析公司基本面,判斷公司的價值。 基本面分析 (Fundamental Analysis) 基本面分析主要是能幫助我們分析公司的基本營運和發展,並評估公司競爭力和內在價值。利用基本面啊分析的投資者被稱為價值投資者,而股神巴菲特(Warren Buffett)便是其中一位代表人物。 ☞ 分析基本面可以幫我們找出優質公司,是判斷公司價值的基礎。以下是一個例子: 上市公司X 上市公司Y 毛利率 高 低 公司整體營運 賺錢 蝕錢 派息 有 沒有 公司未來發展性 還算可以 看似很好 股價升幅 1年升15% 1年升15% 基本面支撐股價 有 沒有 X公司對股東是更有保障的公司,股價的上升是建立於公司有賺錢。Y公司股價雖然有上升,但完全是因為公司看似很有未來發展性,股價有可能是被炒上來。 基本面分析項目 公司基本面主要分為三大方面,包括財務報表分析、管理層分析和行業分析。 ☞ 財務報表分析 透過參考和分析公司的損益表、資產負債表和現金流量表,可以反映出公司的經營績效和趨勢。以下是一些我們看不同財報時應留意的數字。 1. 損益表 (Income Statement) 損益表主要能反映出公司的賺錢能力。 年報數字 意思 總營收 1. 公司未扣除任何費用的所有收入 2. 代表公司做了多少生意 3. 總營收越高越好 營業毛利率 [營業毛利率 = (營收 - 營收成本) / 營收] 1. 衡量公司產品的價值指標 2. 毛利率越高代表公司產生盈餘能力越高 營業利益率 [營業利益率 =

選股是投資新手會遇到的問題之一,大部分投資新手都會不知道選什麼股,也不知道從何入手,在這篇文章中,我們會先教大家如何選行業,再提供一些選股攻略,有興趣的就要繼續看下去啦! 行業種類 根據現時S&P 500指數,現時美股大約有九大股票種類: The Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund (非必需消費類股) The Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (必須消費類股) The Energy

想買股票又不知該買港股還是美股?這篇文章會為大家一一拆解港股美股的四大條件,其中包括買賣股票稅項、入場費、市場大小以及市場增長率。有興趣投資股票的你們切勿錯過! 買賣股票稅項 買賣股票除了需要支付交易佣金以外,還需要支付交易所費用或者政府稅項,不過不同國家收取的費用跟金額均有不同,所以如果比較港股跟美股的時候,都需要一併比較以下的費用條款: 港股 美股 交易系統使用費 HKD$ 0.5/筆 - 交收費 0.002%*交易金額 0.003/股 印花稅 0.1%*交易金額 - 交易費 0.005%*交易金 0.000119/股 證監會徵費 0.0027%*交易金額 0.00051%*交易金額 股息税 - 30% 港股美股均有稅項,例如美股會有股息税,會從股息中抽取30%;而港股就會有印花稅,因為印花稅是根據投資金額的比例作抽成,如果投資金額較大的話,需繳交的印花稅會更大,所以,可以衡量自己的投資金額、投資類型,再選擇哪一種類的股票。 入場門檻 投資股票雖然是很普遍的投資方式,大家都很容易接觸到,但都有一定的門檻才可以開始投資。 美股的入場費是一股股票,而港股則須最少購買一手股票。 以購買阿里巴巴為例,港股阿里巴巴(988.HK)股價是港幣$206.4,因為港股最少購買一手的股票,而阿里巴巴就要求投資者最少購買100股為1手,所以在港股購買阿里巴巴的入場費是港幣$20,600。美股阿里巴巴(BABA.HK)的股價是美元$213.94,投資者最低可以以1股作為入場費,所以折合後最低門檻是港幣$1,669。 相較而言,美股的入場費明顯比港股少,所以,投資資金不多的新手可以考慮先購買美股。 市場大小 市場的大小會影響股票股價的波動,如果股票市場市值越大,股價上漲下跌的就需要更多的資金,操縱股價也比較困難,市場就會越難被人操控,換而言之,股票在正常情況下會更加穩定,因為市場的資金不會一下子抽走,投資者也可以更加放心投資。 以港股跟美股最高市值股票作比較,港股的騰訊控股(700.HK)總市值是5.75萬億,而總股本是95.95億,而美股的蘋果(AAPL.HK)總市值是16.86萬億。總股本是166.88億。 明顯可見,美股市場比港股明顯較大,再者,美股有較多大型以及為人熟悉的股票,例如蘋果、迪士尼,相較而言,港股市場就主要是中、小企業。 市場增長率 港股跟美股都有各自的指數代表整體股票市場的表現,港股的是恆生指數,當中包含了55隻港股的成分股,而美股的就是標普500指數,代表的是美股中500隻成分股。 港股恆生指數 ▲依照港股的恆生指數,港股在五年間增長率大約是40%。 美股標普500指數 ▲依照美股的標普500指數,美股在五年間增長率大約是100%。 由上圖可見,美股五年的市場增長率大約是港股的一倍,市場增長率就代表了市場的整體表現,也代表大部分投資者在市場上獲利情況,增長率越大,獲利機率就越大。 小編的話 投資並沒有特定哪一款是最好的,對於很多投資新手來說,挑選產品跟市場都是有一定的難度,會覺得無從入手,有時候很容易會盲目追隨別人。投資新手在挑選市場時要做好風險評估,互相對比利弊,平衡自己的風險承受能力、自己投資取向,然後就可以挑選出適合自己的投資產品。 如果是希望穩定收股息: 可以選擇投資港股,因為港股不會收取額外大額的股息税,雖然有額外印花稅,但對於長期投資的人,不會有太大影響,同時可以穩定賺股息,而美股會在股息上收取30%的股息税,對於只希望收取股息的投資者來說,股息收入會大大受到影響。 資金較少、風險承受能力較高的投資者: 可以選擇投資美股,因為美股入場費只需要一股,入場資金比較少,適合沒有過多資金的投資者。另外美股一直處於上升狀態,會對風險承受能力較低的投資者來說,可能會有一定心理壓力,風險承受能力較高的人比較適合投資美股,如果是以投資公司跟股票價值的心態會更加合適。 . . . 投資涉及風險,本網的資訊僅作教學用途,並不構成投資意見或建議,故不應被視為作任何投資決定或行動的基礎。我們可能因用戶申請金融產品而從合作夥伴獲得少量佣金,但我們提供的內容時刻秉持獨立及客觀。產品資訊及條款,以相關機構向客戶提供的資料為準。 即刻登記成為AREIX用戶 立即開展Save to Earn之旅! 💰重溫21日投資任務文章 認識投資|選擇股票戶口|開戶優惠|落單買股 掌握股票走勢|建立投資組合|制定投資計劃 認識投資產品|新手常犯錯誤 Facebook Instagram Youtube Linkedin Telegram 追蹤AREIX,接收我們最新資訊! Facebook @Areix.WealthTech Instagram @areix.wealth_io LinkedIn @AREIX Telegram @投資理財MSN

有不少年青人同打工仔都想早日可以實現「財務自由,提早退休」,盡早擺脫日日朝九晚五的生活。要達到這個目標,我們不能單靠儲錢,投資理財也很重要。買股票可以說是學會投資的第一步,但是很多投資新手總會因為感到戰戰兢兢和缺乏經驗而跌入誤區。其實很多時投資者最大的敵人往往是自己。為了防止跌入一些陷阱,不妨看看以下4個投資新手最常犯錯誤和建議,穩打穩紮的開展你的投資旅程,向「財務自由」更進一步! 第一:未準備好就投入複雜的交易 有很多投資新手可能會受朋輩的影響而在自己未準備好的情況下投入一些複雜或自己並不太了解的交易。開槓桿、做空、玩選擇權都是一些相對較為複雜的投資交易。新手在未徹底了解風險之前,應該要避開這類的交易策略。 開槓桿:無需投入額外資本的情況下,擴大你在金融市場的倉位價值。 做空:賣出你當前並未擁有的資產,寄望於貶值時結束交易而獲利的行為 玩選擇權:一種「未來可以用特定價格買賣商品的憑證」,選擇權買賣雙方會敲定契約標的                           履約價和買賣數量。 ☞ 為了避免投入自己不熟悉的投資產品而蝕錢,我們在進行交易前要先做好以下準備: 1. 定下投資方向: 了解自己是什麼類型的投資者,然後調整適合自己的投資組合班傑明・葛拉漢和巴菲特曾指出投資者的類型主要分成兩大類別: 防守型投資者 進取型投資者 特徵 - 風險承受較低 - 追求穩定的回報率 - 沒有時間和興趣研究個別的公司 -風險承受較高 - 追求較高的回報率 -

市面上投資產品的選擇多不勝數。想投資又不知道如何入手?事實上,股票、債劵、基金、ETF 都有不同的特性,適合不同的投資者。在開展投資之旅前,我們一起認識以下4種投資產品的基本概念,並從中尋找合適自己的投資產品吧! 投資產品 - 股票 股票是一種有價證券,是股份公司為了籌集資金,發給投資人的憑證。因此,當你投資股票,便可擁有那家公司部分的所有權。當公司賺錢時,你就能依照持股比例分配盈餘 ; 與此同時,當公司虧損時,你也要承受相應的風險。另外,股票投資者亦享有作為股東的權利。例如:參加股東大會、投票表決、參與公司的重大決策、收取股息或分享紅利等。 ✍ 例子:長和 (00001)、滙豐控股(00005)、騰訊控股 (00007) 投資產品 - 債劵 債劵是發行者為了籌集資金,發給投資人的借據。當你投資債劵,不論企業賺錢或虧損,你也能依照債劵上的條款取回本金及利息。因此,在你購買債券之前,它的利率已定,到期就可以獲得固定利息。另外,債券具流動性。當持券人需要現金時,可以隨時在證券市場賣出,或者到銀行以債券作為抵押品,以取得抵押借款。 除了企業以外,政府也可以發債券,例如香港政府所推出的通脹掛鈎債券(iBond)。 通脹掛鈎債券主要由政府發行,方法是透過合約條款把債券本金和派息與通脹指標掛鈎。財政司司長陳茂波表示,發行iBond的目的在於提供安全和回報穩定的投資選擇予市民,並進一步發展本地債券市場。iBond將以債券形式在港交所掛牌,手續與認購新股IPO相同。 ✍ 例子:Apple Inc、中國農業銀行(透過其香港分行) 股票、債劵比較 股票 債劵 發行主體 上市企業 政府 地方公共團體 企業 收益穩定性 債券在購買之前, 利率已定, 到期就可以獲得固定利息 股息收入隨股份公司的盈利情況變動 經濟利益關係 對公司的一種債權: 無權過問公司的經營管理 對公司的所有權: 有權直接或間接地參與公司的經營管理 風險性 1. 交易轉讓的周轉率高 2. 市場價格變動幅度大 3. 安全性低,風險大, 但預期收入很高 交易轉讓的周轉率比股票較低 投資產品 - 基金 基金就是集合一組人的資金,並交由經理人管理投資,創造更高的投資報酬。因此,當你投資基金產品,你所投資的資金會跟其他投資者的資金匯集一起,並分散投資於不同的資產上,例如股票、債券、貨幣市場工具及其他資產。基金經理將決定基金投資於那些資產或項目,而投資者則按其投資金額擁有基金的部分權益。 由於基金具較大的資金規模,可以進行的操作更有彈性。然而,當資金交由專業士人統一管理,並創造更高報酬率的同時,管理成本亦較高,其中包括首次認購費、管理年費、轉換費等。 ✍ 例子:東亞聯豐香港增長基金、首域盈信香港增長基金  投資產品

機會是留給有準備的人。你又準備好投資未?投資從來都不是簡單的事情,必須有全盤的投資計劃,先可提升成功率。要做到成功的投資計劃,我們除了訂立理財目標,了解基本市場運作都是同樣重要。以下4個步驟教你制定成功的投資計劃,能令你更清楚自己的投資道路,助你向理財目標邁進。 第一步:建立明確的財務目標 理財需求絕對會影響你的投資計劃,因此良好的投資計劃必須顧及理財需要。投資前,應先行掌握自己的財務現況,再設立財務目標,然後依照財務目標來進行理財規劃。 財務目標可以分為短、中、長期: ☞ 短期目標:未來的 12-18 個月 想想自己有哪些短期需求、期望與考量。例如:想要清還信用卡費、購買新的電腦,或是將更多存款投入退休基金。 ☞ 中期目標:未來的 3-5 年 在一段時間內希望達成的目標。例如:支付小朋友的學費,又或是家中需要裝修的開銷。 ☞ 長期目標:未來 5 年以上 反映更為遠大的需求,多數是五年以上。目標可能包括了如何清償購屋房貸,或是擴大退休基金的規模,實際提升退休生活的水準。 第二步:衡量風險承受能力 在投資路上,每人的取態都各有不同,大家願意承擔風險的程度都不一樣。如何得知自己的風險承受能力?可先以投資年期來判斷投資計劃。 投資年期越長,可承受的風險便越高 投資期越長的話,便越能夠渡過完整的市場週期,避免受短期波動所牽引。年輕人由於離退休年紀尚遠,可以承受的風險會較高。 2. 投資年期越短,可承受的風險普遍越低 假設您明年便踏入退休的階段,不再有恆常性收入。若投資突然大跌,已沒有足夠的時間收復失地,因此風險承受能力便會較低。 第三步:建立投資組合 了解自己風險承受能力可以幫您決定怎樣配置不同類別的資產。各種風險取向者建立的投資組合有甚麼分別呢? 延伸閱讀:建立投資組合【第6日】 謹慎型 平衡型 進取型 投機型 股票/基金 35% 55% 75% 90% 債券 65% 45% 25% 10% *以上只是例子,用來說明不同風險取向者的資產配置亦可能不同。所以,您必須認真分析自己的風險承受能力和理財目標,再作決定自己的投資計劃。 第四步:挑選產品及定期檢視 1. 根據資產配置投資 投資者可以按着本身的風險承受能力,將資金分配到不同的資產類別,從而建構完整的投資組合。各類投資工具有着不同的風險與回報特性,所以資產配置並不簡單。 一般來說,回報潛力越高的資產類別,潛在風險也越高。 2. 評估投資表現 宏觀經濟和金融事件可以廣泛地影響投資市場。各行各業的基本因素改變,亦會為組合內各種資產類別,帶來不同程度的影響。 因此,隨着市場情況轉變或時間過去,定期檢視自己的投資計劃,並評估組合表現非常重要。 . . . 投資涉及風險,本網的資訊僅作教學用途,並不構成投資意見或建議,故不應被視為作任何投資決定或行動的基礎。我們可能因用戶申請金融產品而從合作夥伴獲得少量佣金,但我們提供的內容時刻秉持獨立及客觀。產品資訊及條款,以相關機構向客戶提供的資料為準。 即刻登記成為AREIX用戶 立即開展Save to Earn之旅! 💰重溫21日投資任務文章

常聽人說要建立投資組合?到底建立投資組合有什麼好處?又有什麼要注意的地方?接下來這篇文章會仔細探討華爾街資深金融顧問Rick Ferri 的投資組合主題,助你輕鬆建立適合自己的投資組合。 甚麼是投資組合? 投資組合指投資者所持有的一組資產。投資組合可以由多種形式的資產構成,包括股票、債券或大宗商品等。在不同的風險條件以及目標下,投資組合的配搭非常多元化。因此,投資組合反映了投資者的風險承受能力及其投資策略要素。 為何要建立投資組合? 投資組合可以分散投資風險。我們經常說,不要將全部雞蛋放在同一個籃子裏,以免同時摔破。其實,這個道理也應用在投資方面。建立一個好的投資組合,便能避免同時虧掉所有資金。例如,購買不同地區的投資產品。即使某一地區經濟衰落,資金也不會全軍覆沒。 核心4組合(Core-4 ® )的概念 華爾街資深金融顧問Rick Ferri認為資產配置不需複雜,只要擁有4種涵蓋範圍廣的基金或ETF便可以,而且費用率越低越好。重點如下: 1. 保持簡單的投資組合 2. 保持低費用率 6個主題投資組合 Rick Ferri亦因應人們不同的需求以及風險承受能力,規劃了6個主題,讓每個人都可以建立適合自己的組合。 1. 經典投資組合(Classic portfolio) 經典投資組合是Rick Ferri早於2007年建立的組合,也是許多散戶投資者跟隨的策略。這個投資組合適合於希望透過長期資產配置獲得穩定報酬的投資者。 經典投資組合 資產類別 1 美國股票市場 (Total US stock market) 波動性較高 2 非美地區股票 (Total international stock) 3 美國不動產

初次接觸買賣股票的投資者很多時不知道如何分析股票走勢而選擇適合的時間買賣股票,到最後損失離場,放棄投資的念頭。其實花你大約10分鐘的時間閱讀以下文章,AREIX教你閱讀股票圖表、掌握各種股票走勢,要你即刻買股票都沒有任何問題! 什麼是股票走勢圖? 股票走勢,顧明思義,即是能夠告訴我們股票在不同時期的方向變化。當我們深入了解一張股票走勢圖,會發現其實一張圖充滿著股票的秘密,包括價格變化、當前交易價格、歷史最高價和最低價等資料。 如果投資是一場考試,你對各種股票走勢的了解程度,決定了你考試的成敗。要了解它們,必定要留意以下2大基本重要事項,若果投資新手不小心犯錯,投資股市時好多機會「肥佬」,損失離場。 ✍ 2大讀圖基本重要事項: 1. 分辨橫袖和縱軸: 一般股票走勢圖與我們在數學堂看見的圖表沒有很大分別,都是有兩個軸:橫軸和縱軸。股票走勢圖的橫軸代表時間段,通常都會以每小時顯示;縱軸代表股票的價格,通常我們會見到價格會以紅色和綠色表示,分別代表某種股票價格上漲和下跌。 2. 尋找趨勢線 : 趨勢線代表的就是股價走勢的方向 (上升或下降),等同我們在數學堂見到的斜率一樣。若果趨勢線是向上的方向,代表股價上升;相反向下的方向,代表股價下降。尋找圖中的趨勢線,不但讓我們判斷股票走勢,還能夠幫助我們找出買入點/賣出點。 技術分析:移動平均線 移動平均線 (Moving Average)幫助我們追蹤股票價格走勢,反映到各個投資者對特定股票的信心和支持,也可透過股票現時價格而判斷未來潛在的價格。 N日移動平均線 =N日收盤價之和 / N 根據計算方法不同而可增加推測股票表現的準確度,移動平均線可分為三條: 平均線種類 意思 簡單移動平均線 收盤價除以日數, 一般使用最基本簡單的統計學方式,將過去某特定的時間的價格取得平均值。 加權移動平均線 計算平均值時期將個別數據乘以不同數值, 比重以平均線的長度設定,愈近期的收市價,對市況的影響愈重要。 指數移動平均線 偏重最新的價格,為最近的價格輸入分配了更多的權重和價值, 對突然的價格波動和逆轉反應更為敏感。 平均線的時間段 : 一般移動平均線可分為短期、中期和長期,投資可根據自己的投資目標和資金去決定短期、中期和長期的時間段預測股票走勢去決定自己的投資方向。 短期:一般主要是 5日 / 10日 (較廣泛使用) 中期:一般主要是 30日 (月線)

相信不少投資者開戶後,對買股票還是感到一頭霧水。究竟我們怎樣開始買股票?應該幾時開始買?AREIX教大家如何落單買股票,教你由零開始準備買股票需要注意事項,例如落單時間、類至和買股票步驟全部一次過教曬你! 股市開市時間 美股和港股的開市時間均有不同,根據香港時間 (HKT), UTC +8,以下整理了美股跟港股的開始時間。投資者買股票前需要注意港股美股開市時間,避免錯過買賣股票的時機。 港股開市時間 盤前 交易時段 盤後 9:00 - 9:30 9:30 - 12:00 & 13:00 - 16:00 16:00 - 16:10 美股開市時間 盤前 交易時段 盤後 夏令時間 : 16:00 - 21:30 冬令時間 : 17:00